トマスの疑い深い資産運用

アラフォー日本人男性兼業投資家。日々勉強中です。

目標・計画・記録

新中期目標:50歳の時に自由億


 ussi(@tauren_jp)氏のツイートを見てから、ずっとやらなければいけないと思っていましたが、年初の抱負代わりにやりましょう。

 この前回の中期目標を努力目標までクリアしたので、目標を再設定します。

 毎年のパフォーマンスは嫌でも計測することになるので、中期計画は、ある程度長い目で見ること自体がひとつの目的であると考えます。そこで今度は期間は長めに取って、約12年後の50歳時点を期限とします。

 2点目標は有用だと思われるので、今回も最低目標・努力目標の2点を決めます。とりあえずインフレは考慮していません。

最低目標:3億

 予想運用率10%で達成できる計算です。ふつう(?)のサラリーマンの生涯額面給与ぐらいと思われます。

努力目標:10億

 予想運用率年20%でギリギリ達成できる計算です。いわゆる自由億ですね。

 現在の資産額自体が上がっていること、これから12年の相場が、ここまでの10年と同じようにやさしい相場であり続けるとは考えにくいことまで含めると、これらは狂気じみて高い目標と言えます。

 前回の最低目標はやや保守的過ぎたかもと思いますが、今回は、最低目標でも逆回転の時期に上手く立ち回れないと難しくなる気がします。

 しかし、目標とはある程度高めに設定してこそのものだと思われるので、あえてこれで行きます。

家庭のバランスシート2018年版

2018bs

 毎年正月の習慣として、家庭のバランスシートを更新します。

 投資が順調だったことにより、家の推定価値以外の全資産が増加し、債務は順当に減り、良い内容です。純資産は約3300万増えて、初めて一億を越えました。

 住宅ローンの総額を上回る額を一年間で儲けてしまったことになるわけで、投資クラスタにいると感覚が麻痺してしまいますが、改めて考えるととんでもないことです。

 昨年末に妻子に100万ずつの贈与を実行しています。3倍優待もしくはNISAの拡充を検討しています。まだ決定していませんがおそらく後者か?

説明

  • クレジットカード等の短期債務は、特別多額になっているような場合でなければ無視しています。
  • 株式口座内のキャッシュポジションは株式に含めています。

2017年12月の優待クロス実施

 確実に去年よりやりにくくなっている気がする……。ちょっと忙しくて、去年から認識している銘柄しか見なかったせいかもしれないが。

 すかいらーくなど競争の激しいのは取れなかったし、Twitterでたまたま売り注文枠が残っているのをツイートしてくれた人がいなかったから、マックも取れてなかった。

本人口座

コード 銘柄名 株数 優待内容 価値 備考
4578 大塚ホールディングス 100 食品 3000
4826 CIJ 1000 QUOカード 2000
4967 小林製薬 100 健康食品等 5000
9830 トラスコ中山 100 カタログ商品 5000
2702 マクドナルド 500 優待券 15000
3003 ヒューリック 300 カタログギフト 3000

家族口座

コード 銘柄名 株数 優待内容 価値 備考
3003 ヒューリック 300 カタログギフト 3000
4967 小林製薬 100 健康食品等 5000

(基本的にSBIの一般信用。価値は概算。継続保有による優待はここに含まず。)

億突破・40歳時目標クリア・出金回復

 また北危機やら選挙やらで叩き落とされそうな気がするので、書けるうちに書いておこうと思うが、総資産が初めてはっきり億を越えた。

 ブログを始めた頃に定めた40歳時点での目標を、努力目標までクリアしたことになる。最低目標クリアの時は、努力目標は越えないだろうと思っていたので、決め直しは結局していなかったが、今度こそしないといけないだろう。

 だが、それよりも個人的に印象深いのが、SBIのメイン株口座が史上最高値を記録しているということ。

 これは、約3年前に家を買うための頭金・諸経費として出金した約2千万を取り戻したということを意味する。もちろん心理会計上の話に過ぎないが。

2017年9月の優待クロス実施

 先月取れなかったリベンジでいっぱいやってやろうと思ったが、コーヒーは最近Amazonで買ってるのでキーコーヒーは止め。ハムは前回消費するのに苦労したので、ひとつだけ。結果的に控えめになった。

本人口座

コード 銘柄名 株数 優待内容 価値 備考
9202 ANA 4000 優待券 16000
4661 オリエンタルランド 400 1デーパスポート 7500
8153 モスフードサービス 1000 優待券 10000
8136 サンリオ 100 ピューロランド優待券他 10000 制度
2288 丸大食品 1000 ハム 3000

家族口座

コード 銘柄名 株数 優待内容 価値 備考
9202 ANA 4000 優待券 16000
3099 三越伊勢丹 500 割引カード 5000 制度
8136 サンリオ 100 ピューロランド優待券他 10000 制度

(基本的にSBIの一般信用。価値は概算。継続保有による優待はここに含まず。)

3077 ホリイフードサービス利確

 3077 ホリイフードサービス。株価813。ソフト評価マイナス。

 最初の3倍優待銘柄の中のひとつで、未だにプラマイゼロ近辺の負け組だったが、3053 ペッパーフードサービスとの提携とかで爆上げ。

 史上最高値でこれから上がっていっても別におかしくないけど、特にその確信も持てないし、最近お米が消費し切れず余り気味なので、不思議の勝ちだからと利確。

続きを読む

2017年6月の優待クロス実施

本人口座

コード 銘柄名 株数 優待内容 価値 備考
4967 小林製薬 100 健康食品等 5000 化粧品?
2702 マクドナルド 500 優待券 15000 ヤフオク行き?
3197 すかいらーく 1000 食事券 30000 ヤフオク行き?

家族口座

コード 銘柄名 株数 優待内容 価値 備考
4967 小林製薬 100 健康食品等 5000 化粧品?
2702 マクドナルド 500 優待券 15000 ヤフオク行き?
3197 すかいらーく 1000 食事券 30000 ヤフオク行き?

(基本的に全てSBIの一般信用。価値は概算。三倍優待口座の継続保有による優待はここに含まず。)

三倍優待口座の川西倉庫を利確し含み損の3社を損出し

 サプライズ(?)昇格で急騰した9322 川西倉庫は、年間2000円の太っ腹クオカード優待が継続する見込みが薄いのでは、と思って利確。1年9ヶ月で798↑1544と約2倍化。

 ついでに、三倍優待口座で含み損、かつ復活の道筋も見えない以下の3社を、損出しして利益をなるべく相殺。

  • 8742 小林洋行 328↓272
  • 8737 あかつき本社 616↓388
  • 3082 きちり 756↓662
アラフォー日本人男性兼業個人投資家。日々勉強中です。
記事検索
最新コメント
リンク集
Google記事検索

アクセスカウンタ
  • 今日:
  • 昨日:
  • 累計: